如何利用大數(shù)據(jù)打擊電信詐騙？

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二、代表案例 ——免費(fèi)購物成為陷阱!電話恐嚇之后仿冒公檢法設(shè)連環(huán)套

第二季度4月份，根據(jù)騰訊守護(hù)者計劃后臺收到的舉報統(tǒng)計，出現(xiàn)一種新型的詐騙手法：騙子以贈送免費(fèi)物品為由，引導(dǎo)用戶通過電話下單，以貨到付款的形式郵寄，若用戶拒絕簽收快遞或者退貨，詐騙者便以公檢法的口吻對用戶進(jìn)行威脅恐嚇，從而進(jìn)行詐騙。“升級換代”版冒充公檢法的電信詐騙讓人防不勝防，稍不留意就會中招。

免費(fèi)贈送物品為假 冒充公檢法詐騙為真

從“你涉嫌洗黑錢”到“你涉嫌非法集資”再到“你信用透支需負(fù)刑事責(zé)任”等，冒充公檢法詐騙的噱頭變化多端。根據(jù)騰訊安全云的檢測，冒充公檢法的詐騙方式又再次更新升級。

據(jù)悉，有網(wǎng)民小張接到了內(nèi)容為“贈送免費(fèi)物品(多為千元手機(jī)或蘋果手機(jī))的信息，并要求小張綁定相應(yīng)套餐，在取得他的同意后，對方引導(dǎo)其通過電話下單，并告知將以貨到付款的形式把獎品進(jìn)行郵寄。然而在快遞送貨時，小張發(fā)覺事有蹊蹺，立刻選擇了拒簽快遞。

網(wǎng)民小張本以為事情到此為止了，卻不料又收到了自稱“廣州法院”的短信，恐嚇其“屬于惡意訂購行為，情節(jié)嚴(yán)重，將扣除違約金并做相關(guān)行政處罰。”不光如此，據(jù)騰訊安全云檢測，該類詐騙短信還會以 “凍結(jié)銀行卡”、“凍結(jié)養(yǎng)老醫(yī)療保險”對用戶進(jìn)行威脅，甚至對其家人進(jìn)行恐嚇，這仍然屬于冒充公檢法的電信詐騙。

全國每月受影響人數(shù)

此類新型詐騙是“你涉嫌非法集資”等冒充公檢法詐騙的“升級版”，因其具有相對完整的故事性，更容易迷惑大眾，使網(wǎng)民上當(dāng)受騙。根據(jù)騰訊手機(jī)管家數(shù)據(jù)顯示：2016年上半年，該類型詐騙案件影響人數(shù)整體呈逐月上升態(tài)勢，平均每月影響人數(shù)在1.5萬到1.7萬人之間。

騰訊安全提醒廣大網(wǎng)民，如遇到此類狀況，應(yīng)保持冷靜，切莫相信“天上掉餡餅”的免費(fèi)贈送;若收到此類短信，也應(yīng)提高警惕，切勿慌張，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，必要時向公安機(jī)關(guān)報警，或向相關(guān)機(jī)關(guān)尋求幫助。

貴州“1229”特大電信詐騙

財務(wù)類仿冒公檢法詐騙，轉(zhuǎn)走公賬1.17億元

2015年12月20日，貴州黔南都勻市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)建設(shè)局財務(wù)主管兼出納楊某，先后接到自稱“農(nóng)業(yè)銀行總行法務(wù)部人員唐勇”和“上海松江公安分局何群警官”的電話，稱其在上海辦理的信用卡有問題，需要對其掌握的賬號進(jìn)行清查，并向其發(fā)送一份電子傳真《協(xié)查通報》。在“上海警官何群”的誘導(dǎo)下，楊某又與自稱“郭俊華隊長”的人多次通話和發(fā)送短信，之后自稱“孫檢察官”和“楊檢察長”的人又頻繁聯(lián)系楊某。

對方要求楊某按照他們的指示入住酒店，通過電腦登錄至虛假的“最高人民檢察院”網(wǎng)站，并讓楊某看到對方特意制作的虛假“電子通緝令”。于此，楊某深信不疑，并按照對方的指令點(diǎn)擊下載相關(guān)軟件，插入自己持有的單位資金U盾，配合對方執(zhí)行所謂的“清查”程序，直至1.17億元資金被轉(zhuǎn)走。

經(jīng)查實(shí)“1229”特大詐騙案件，是一起由臺灣犯罪嫌疑人操作并在國內(nèi)統(tǒng)一招募話務(wù)人員的跨境詐騙案件。犯罪嫌疑人赴非洲國家烏干達(dá)搭建話務(wù)窩點(diǎn)，冒充我國“公檢法”機(jī)關(guān)工作人員，利用非法渠道獲取的公民個人信，通過國際透傳線路、改號軟件和遠(yuǎn)程操控等技術(shù)手段來實(shí)施詐騙。

經(jīng)過十多年的運(yùn)營，電信詐騙犯罪分子早已形成緊密的犯罪鏈條，詐騙團(tuán)伙中有專人負(fù)責(zé)研究騙術(shù)，他們緊跟社會熱點(diǎn)，針對不同群體量身定做，編寫詐騙劇本，并對撥打詐騙電話的話務(wù)員等人進(jìn)行培訓(xùn)，對受害人步步設(shè)套。犯罪分子從最初的打電話、發(fā)短信，發(fā)展到網(wǎng)絡(luò)改號作案。有的假冒領(lǐng)導(dǎo)、親戚、朋友，有的假冒企業(yè)單位，有的冒充執(zhí)法機(jī)關(guān)。

目前，主要詐騙手法有冒充公檢法、“猜猜我是誰”、QQ、冒充黑社會性質(zhì)組織敲詐、機(jī)票改簽、中獎、重金求子、網(wǎng)絡(luò)購物、銀行賬戶被他人冒用、將賬戶內(nèi)的錢轉(zhuǎn)到‘安全賬戶’等48種詐騙手法，并且還在不斷變化中。

三、面對詐騙，該如何做?

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)季節(jié)性變化比較大，手段翻新，場景多變，但是萬變不離其宗，所有的騙子就是兩個目的，要么發(fā)出誘惑鏈接，誘導(dǎo)點(diǎn)擊，致使手機(jī)中病毒木馬從而遠(yuǎn)程盜取資金;要么就是以各種借口，直接要求匯款;凡是陌生人涉及到匯款的，幾乎都是騙子。大家要特別牢記。熟人提出匯款要求，一定要和本人進(jìn)行確認(rèn)。

網(wǎng)民安全提醒

除了提高安全意識，需要注意一些相關(guān)技巧：

騙子喜歡找落單的人下手，尤其是獨(dú)處時接到的信息，涉及轉(zhuǎn)款一定要反復(fù)確認(rèn);

節(jié)假日是高發(fā)期，特別防范突如其來的“驚喜”;

高危號段要記牢(400、170、171等)，這些號段非熟人一定要警惕;

智能手機(jī)一定要安裝安全軟件，不點(diǎn)陌生鏈接或誘導(dǎo)性鏈接;

事發(fā)之后，第一時間應(yīng)該選擇報警，不宜沉默。

四、全民防騙，要你出手

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)展迅猛，危害人民的切身利益。不僅個人財產(chǎn)受到威脅，由網(wǎng)絡(luò)詐騙衍生的“黑色產(chǎn)業(yè)”發(fā)展之猖獗，已經(jīng)升級到擾亂了社會秩序的層面。然而，經(jīng)常被人們忽視的問題是：面對信息詐騙選擇沉默之時，實(shí)際上是對信息詐騙犯罪的“縱容”。

打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是一場大數(shù)據(jù)的競賽。“快速地抓捕騙子，除了警方的全力出擊外，還需要網(wǎng)民的出手。從接到騙子的第一條詐騙信息開始，就將騙子進(jìn)行標(biāo)記或識別，大大助力維護(hù)網(wǎng)絡(luò)安全。這一場數(shù)據(jù)的競賽，需要大家的參與，就不會輸給騙子。”原公安部反詐騙刑偵專家金大志表示，網(wǎng)民的積極舉報將是打擊新型網(wǎng)絡(luò)犯罪的核心力量。

安全正在變成互聯(lián)網(wǎng)時代的基礎(chǔ)設(shè)施。小馬哥在今年兩會期間也曾專門提出建議，“利用技術(shù)手段打擊電信、網(wǎng)絡(luò)詐騙等新型犯罪，警企合作共同治理網(wǎng)絡(luò)安全生態(tài)體系。”

日前，騰訊聯(lián)合反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙產(chǎn)業(yè)各方推出了“守護(hù)者計劃”，并以“三步走”的節(jié)奏推進(jìn)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作：騰訊基于技術(shù)和，聯(lián)合業(yè)內(nèi)專家建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺，推動反詐騙研究和技術(shù)孵化工作;基于開放的和智能反詐騙產(chǎn)品推動產(chǎn)業(yè)鏈合作，建立全場景防御體系;配合公安部等主管部門推動由政府主導(dǎo)的協(xié)作體系的，將反詐騙生態(tài)推進(jìn)“最后一公里”。

作為這一計劃中的重要落地措施，騰訊利用和反詐騙特征庫研發(fā)的“麒麟偽基站實(shí)時檢測系統(tǒng)”(以下簡稱“麒麟系統(tǒng)”)正在成為打擊電信詐騙的一大利器，而且直指電信詐騙的源頭“偽基站”。

所謂“偽基站”即通過一定的設(shè)備偽裝成運(yùn)營商的基站，能夠搜取以其為中心、一定半徑范圍內(nèi)的手機(jī)卡信息，冒用他人手機(jī)號碼強(qiáng)行向用戶手機(jī)發(fā)送詐騙、廣告推銷等短信息。偽基站能把發(fā)送號碼顯示為任意號碼，包括10086、甚至110都可以，使手機(jī)用戶誤以為真的是官方機(jī)構(gòu)發(fā)送的短信。

麒麟系統(tǒng)幫助警方抓捕偽基站犯罪分子的步驟如下：首先，騰訊手機(jī)管家用戶收到偽基站發(fā)來的詐騙短信后，會進(jìn)行迅速攔截;第二，當(dāng)大量用戶在同一區(qū)域舉報該短信后，該區(qū)域就會在地圖上變成紅點(diǎn);第三，警方通過登錄麒麟系統(tǒng)即可看到偽基站分布地圖，并派民警現(xiàn)場盤查和抓捕。

以前抓偽基站最難的地方在于其流動性，等警方接到受害者報案趕到的時候人家騙子早跑了!而這套基于大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)的“麒麟”系統(tǒng)，通過云端的機(jī)器學(xué)習(xí)模型識別網(wǎng)址、電話等信息，找出惡意的網(wǎng)址和欺詐電話，并結(jié)合LBS定位信息，能實(shí)現(xiàn)對正在發(fā)布欺詐信息的偽基站50米內(nèi)的精準(zhǔn)定位。

自從這套系統(tǒng)向各地公安機(jī)關(guān)開放試用以來，北京刑偵總隊在3周時間內(nèi)就偵破72起詐騙案件，抓獲107名犯罪嫌疑人，繳獲77套偽基站設(shè)備。深圳刑偵局在為期90天的打擊整治涉?zhèn)位具`法犯罪專項行動中，共打掉涉?zhèn)位痉缸飯F(tuán)伙13個，抓獲犯罪嫌疑人110人，繳獲偽基站59套，降低偽基站詐騙發(fā)案率八成。

目前公安部正在推動將麒麟系統(tǒng)部署到全國公安系統(tǒng)，以幫助打擊“偽基站”等違法電信詐騙活動。

綜合界面、澎湃、安全牛、騰訊2016年第二季度反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大數(shù)據(jù)報告等相關(guān)資料報告。

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